與股市投資相比，外匯投資由於聯繫到國際市場，所以有相應的辦理規範程式，包括開戶、報價、交易、確認、交割5個步驟。準備進入匯市的投資者尤其應關注前兩個步驟：
開戶：目前，中行、農行、工行、建行、交行和民生銀行都開辦了個人外匯買賣業務。這些銀行的服務各有特點，都開辦了櫃檯交易和電話委託交易。比如在中國銀行，投資者只要有一定的外匯資金(各個銀行的開戶起點金額不同)，並且攜帶本人身份證件，即可去任何一家該銀行網點辦理開戶手續，在填寫個人外匯買賣申请书并签字后，开通“外汇宝业务”与电话委托服务，即完成开户。
一般情况下，开户不需要缴纳手续费。近年来银行的服务品种一直不断丰富，推出了“外汇理财宝”或者网上炒汇等服务，大额交易还有优惠，总体来看，所有银行的服务水平总体没有太大的差别，只是在优惠种类上各有千秋。
报价：开完户后，要重点学会报价，可到银行大厅中直观研究，更可以在家里直接上网，这与炒股票一样。外汇买卖的报价就是买入或者卖出哪种货币。我国银行个人外汇买卖的报价是参照国际外汇市场的即时汇率加上一定幅度的点差后确定的。报价分为买入价和卖出价，一般来说，国内银行可以交易的币种有8个，美元、港元、日元、欧元、英镑、澳元、瑞士法郎、加拿大元。有些银行还开办了新加坡元的业务。对初学者，我们要重点确定两个概念：
一、根据国际惯例，美元兑港元、日元、瑞士法郎、加拿大元采用直接标价法，即1美元可以兑换多少该货币。而美元兑英镑、澳元、欧元则采用间接报价法，用1单位的该种货币可以折合的美元数来报价。国内银行个人外汇买卖业务的报价，在柜台大屏显示时，用红色、绿色和黄色标示出汇率的变化情况。红色表示下跌，绿色表示上涨，黄色表示持平。
二、外汇市场中，上涨或下跌均是针对报价中的前一种货币而言。如美元兑日元的报价是绿色，即表示与上一次报价相比，美元兑日元的价格上涨了，即用单位美元可以兑换更多的日元；反之，美元兑日元的报价是红色，则表示美元兑日元的价格下降了。